[家庭の資産・コア]2022年7月運用実績

2022年7月の運用経過です。2022年年初からこのポートフォリオで運用しています。
ぜひ参考になればという思いで資産を公開しています。

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目的

子どもの教育資金・老後資金として運用します。貯金では利率が低すぎるので資産運用することにしました。
家庭のコア資産として300万円を下記のポートフォリオで運用します。サテライトのiDeCo、積立NISAとは完全に分けて、別で考えています。

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目標ポートフォリオ

レイ・ダリオ氏のオールシーズンポートフォリオを参考にしています。

米国株(投資信託):30% → ¥900,000
長期米国債(TLT):40% → ¥1,200,000
米国高配当株(VYM):15% → ¥450,000
コモディティ(投資信託):7.5% → ¥225,000
金(投資信託):7.5% → ¥225,000
合計:¥3,000,000

目標

年利3%

運用方法

ドルコスト法で積み立て中なので、まだ完成していません。半年~1年後に全資金を投入完了予定です。
リバランスはボーナス時期に追加購入や積み立て金額設定の変更で行おうと思っています。

現在のポートフォリオ

米国株(投資信託):¥540,000
長期米国債(TLT):¥650,000
米国高配当株(VYM)¥280,000
コモディティ:¥0
金(純金積立):¥20,000



米国株(投資信託)の具体的銘柄は”SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド”です。
ゴールドは投資信託から純金積立に変更しました。理由は買付売却手数料は割高だが、保有中の手数料はないからです。

現在の積立設定

米国株(投資信託):¥50,000/月
長期米国債(TLT):2株/月
米国高配当株(VYM):2株/月
コモディティ(投資信託):¥0/月
金(金積立):¥25,000/月

まとめ

コモディティは現在高値圏なので、焦らずに下がってきたら買い集めようかなと思っています。
米株は7・8月でさらに下がりそうなので大きく下落すればスポットでも買い増ししていきたいと思います。

それ以外は、半分くらい積立完了しています。1年を目標にドルコスト法で積立中なので、順調ですね。このままの調子で積立続けようと考えています。