[新NISA]2023.11運用構想

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新NISAとは

2024年以降、NISAの抜本的拡充・恒久化が図られ、新しいNISAが導入される予定です。

新NISAのポイント

・非課税保有期間の無期限化
・口座開設期間の恒久化
・つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能
・年間投資枠の拡大(つみたて投資枠:年間120万円、成長投資枠:年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。)
・非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。)

目的

1,800万円×2人(夫婦)を目指して積立予定。
ideco(夫)は継続。

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目標ポートフォリオ

新NISA(夫)

投資信託(sp500):50%
投資信託(インド):25%
米国債(BND):25%

新NISA(妻)

投資信託(sp500):¥3,500,000
投資信託(オルカン):積立枠全額

目標

年利7%



2024年投資配分

成長枠は年始に一括で投資。

新NISA(夫)

成長枠

投資信託(sp500):¥600,000
投資信託(インド):¥900,000
米国債(BND):¥900,000

積立枠

投資信託(sp500):¥1,200,000

新NISA(妻)

成長枠

投資信託(sp500):¥2,400,000

積立枠

投資信託(オルカン):¥1,200,000

まとめ

2024年・2025年は満額入金。
それ以降は粛々積立て、成長枠で遊んで運用していこうと思います。

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