[個人の資産・コア]2022年8月運用実績

私が独身時代に貯めた資金の運用経過です。家庭の資産とは口座を分けて管理しています。

スポンサーリンク

目的

特に使う予定がない資金です。貯金では利率が低すぎるので資産運用することにしました。
コア資産として200万円を下記のポートフォリオで運用します。現金は別に少し貯金を残しています。
サテライトの各ロボアドバイザーとは完全に分けて、別で考えています。

関連記事

私が独身時代に貯めた資金の運用経過です。家庭の資産とは口座を分けて管理しています。 目的 特に使う予定がない資金です。貯金では利率が低す...

ポートフォリオ

米国株(投資信託):30% → ¥600,000
長期米国債(TLT):15%
米国高配当株(SPYD):25% → ¥500,000
コモディティ(投資信託):15% → ¥300,000
金(投資信託):15% → ¥300,000
合計:¥2,000,000

ポートフォリオのポイント

株式比率を高めに設定しています。特に使う予定のない資産なので、リスクよりリターン重視です。
インフレ対策でコモディティ・金の割合も高くなっていますが、今後はコモディティの割合を少し下げるかもしれません。

目標

年利3%

運用方法

ドルコスト法で積み立て中なので、まだ完成していません。1年後には全資金を投入完了予定です。
リバランスは売却や追加購入で行おうと思っています。目安は1・2回/年もしくは暴落・高騰時です。

現在のポートフォリオ

米国株(投資信託):¥420,000
長期米国債(TLT):28%
米国高配当株(SPYD):¥360,000
コモディティ(投資信託):¥0
金(投資信託): ¥24,000

現在の積立設定

米国株(投資信託):¥35,000/月
米国高配当株(SPYD):5株/月
金(金積立):¥20,000/月
ETFはドル建てなので株数表記しています。

まとめ

ドルコスト法で積立中。このままの調子で積立続けようと考えています。
長期米国債(TLT)は積立目標金額に達成したので金額表示はやめました。
コモディティは銘柄検討中です。

スポンサーリンク
てくてく家計簿レクタンブル大




てくてく家計簿レクタンブル大




フォローする