私が独身時代に貯めた資金の運用経過です。家庭の資産とは口座を分けて管理しています。
目的
特に使う予定がない資金です。貯金では利率が低すぎるので資産運用することにしました。
コア資産として200万円を下記のポートフォリオで運用します。現金は別に少し貯金を残しています。
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ポートフォリオ
米国株（投資信託）：30% → ¥600,000
長期米国債（TLT）：15% → ¥300,000
米国高配当株（SPYD）：25% → ¥500,000
コモディティ（投資信託）：15% → ¥300,000
金（投資信託）：15% → ¥300,000
合計：¥2,000,000
ポートフォリオのポイント
株式比率を高めに設定しています。特に使う予定のない資産なので、リスクよりリターン重視です。
インフレ対策でコモディティ・金の割合も高くなっていますが、今後はコモディティの割合を少し下げるかもしれません。
目標
年利3%
運用方法
ドルコスト法で積み立て中なので、まだ完成していません。1年後には全資金を投入完了予定です。
リバランスは売却や追加購入で行おうと思っています。目安は1・2回/年もしくは暴落・高騰時です。
現在のポートフォリオ
米国株（投資信託）：¥440,000
長期米国債（TLT）：23%
米国高配当株（SPYD）：¥380,000
コモディティ（投資信託）：¥0
金（投資信託）： ¥32,000
現在の積立設定
米国株（投資信託）：¥35,000/月
米国高配当株（SPYD）：5株/月
金（金積立）：¥8,000/月
ETFはドル建てなので株数表記しています。
まとめ
個別銘柄（ETF）も買ったり売ったりして、ちょくちょく利確・損切しています。
おいおいそちらの取引もブログかTwitterで公開していこうかと思っています。
ドルコスト法で積立中。このままの調子で積立続けようと考えています。
コモディティはエクソンモービル（XOM）、アーチャーダニエルズ・ミッドランド（ADM）銘柄検討中です。
