2022年12月の運用経過です。2022年年初からこのポートフォリオで運用していました。が、少し変更します。
ぜひ参考になればという思いで資産を公開しています。
目的
子どもの教育資金・老後資金として運用します。貯金では利率が低すぎるので資産運用することにしました。
家庭のコア資産として300万円を下記のポートフォリオで運用します。サテライトのiDeCo、積立NISAとは完全に分けて、別で考えています。
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目標ポートフォリオ
レイ・ダリオ氏のオールシーズンポートフォリオを参考にしています。
米国株（投資信託）：30% → ¥900,000
長期米国債（TLT）：40% → ¥1,200,000
米国高配当株（VYM）：15% → ¥450,000
コモディティ：7.5% → ¥225,000
金（投資信託）：7.5% → ¥225,000
合計：¥3,000,000
目標
年利3%
現在のポートフォリオ
米国株（投資信託）：¥640,000
長期米国債（TLT）：¥770,000
米国高配当株（VYM）¥360,000
コモディティ：¥0
金（純金積立）：¥250,000
変更後のポートフォリオ
米国株（投資信託）：¥750,000
長期米国債（TLT）：¥1,000,000
米国高配当株（VYM）¥500,000
インド株ETF(DGRE)：¥250,000
ポイント投資
ＳＢＩ－ＳＢＩ・ｉシェアーズ・米国バランス（２資産均等型）（愛称：まるっと米国）
サテライト投資
金（純金積立）：¥250,000
豪ドル債券：¥200,000
まとめ
投資計画がブレブレですが、コモディティと金は手数料が高かったりするので、成長期待でインド株ETFを購入しようと思っています。
2024年から新NISAが始まるので、また新しい制度を勉強してから変更するかもしれません。
