[新NISA]2024.1運用報告

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新NISAとは

新NISAのポイント

・非課税保有期間の無期限化
・口座開設期間の恒久化
・つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能
・年間投資枠の拡大(つみたて投資枠:年間120万円、成長投資枠:年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。)
・非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。)

目的

1,800万円×2人(夫婦)を目指して積立予定。
ideco(夫)は継続。

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目標アセットアロケーション

株:60%
債券:25%
現金:15%

株ポートフォリオ

投資信託(sp500):75%
投資信託(インド):25%

私(妻)

株:70%
仮想通貨:10%
金:10%
現金:10%

株ポートフォリオ

投資信託(オルカン):70%
投資信託(sp500):25%
ベア3倍:5%

目標

年利7%



2024年投資配分

新NISA(夫)

成長枠

米国債(EDV):約¥560,000
投資信託(sp500):¥600,000
投資信託(インド):¥450,000
投資信託(インド):¥10,000/週(積立)

積立枠

投資信託(sp500):¥1,200,000

新NISA(妻)

成長枠

投資信託(sp500):¥800,000
投資信託(sp500):¥10,000/週(積立)

積立枠

投資信託(オルカン):¥1,200,000

まとめ

基本放置で暴落時または半年後にリバランスしようかとおもっています。

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